Si tenemos un plan de pensiones contratado en un banco y queremos traspasarlo a otro tenemos que saber dos cosas, la primera que es un trámite totalmente gratuito y la segunda que no tiene complejidad alguna. Sólo tenemos que decidir el mejor momento para hacerlo y eso dependerá de los beneficios que el nuevo plan de pensiones nos pueda aportar y si podemos o no hacerlo en ese momento por algún compromiso adquirido con la entidad actual.
Factores a tener en cuenta si queremos traspasar un plan de pensiones:
- Estudiar las ventajas y posibles inconvenientes de realizar esta operación. Saber si nos van a ofrecer por el cambio una mayor rentabilidad, un regalo,…y si estas ventajas merecen la pena si estamos contentos con la entidad actual.
- Leer bien la letra pequeña del contrato, que lo que obtengamos no sean sólo beneficios a corto plazo.
- Conocer las posibles vinculaciones a las que nos pueden obligar si traspasamos el plan de pensiones a otro banco como es la obligación de contratar otros productos de la entidad.
- Estudiar todas las opciones que ofrece el mercado y encontrar la que mejor nos convenga.
Además de ser un proceso totalmente gratuito, es gratis por ley, el trámite es muy sencillo y la mayor parte de las entidades facilita esta operación. La nueva entidad será la que se hará cargo del traspaso del plan, para ello sólo tendremos que presentar los datos del plan antiguo a la nueva entidad y firmar una orden de traspaso. El cambio se hará efectivo en aproximadamente dos semanas.
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