Un robo advisor es una empresa fintech que se encarga de asesorar y gestionar la inversión de un cliente.
El término Fintech es la unión de la palabra «finance» y de la palabra «technology» y las entidades fintech son aquellas compañías tecnológicas que ofrecen servicios financieros que están al margen de los bancos tradicionales.
| Entidad | Condiciones | Más Info |
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Estas empresas ofrecen a sus clientes servicios financieros innovadores, a través de la tecnología financiera consiguen abaratar costes y simplificar los procesos y así ofrecer productos más competitivos. Es la digitalización del sector financiero.
Hay dos tipos de robo advisor, los independientes y los bancarios.
¿Qué ventajas nos ofrecen?
- Transferencias de dinero con menores costes que los que ofrece la banca tradicional.
- Asesoramiento financiero y en inversiones.
- Pagos y cobros a través del dispositivo móvil.
- A través de las app facilitan al usuario el entendimiento de sus cuentas. Con información actualizada de todos los movimientos.
Estas son las características de los Robo Advisor:
- Aconsejan una cartera de inversión teniendo en cuenta la situación personal del inversor.
- La gestión financiera se hace a través del uso inteligente de la tecnología.
- Ofrece servicios de inversión tanto para patrimonios personales como inversión empresarial.
- Constante optimización de la inversión.
- Las comisiones son mucho menores que las que nos aplicaría un asesor financiero tradicional.
- Inversiones con diversificación mundial.
- Con una inversión pequeña podemos comenzar a invertir.
Los robo advisor independientes son igual de fiables que los de los bancos, todos los que operan en España están supervisados por la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores). Los robo advisor independientes cuentan además con la licencia de Agencia de Valores y los robo advisor bancarios están respaldados por la licencia de la entidad crediticia del banco.