Hay situaciones que pueden llevar al banco a bloquear nuestra cuenta, esto significa que no tendremos acceso a ella y que por tanto no podremos realizar todas las operaciones más habituales como retirar dinero, hacer transferencias, pagar recibos o hacer compras con la tarjeta,…es decir, no podremos hacer uso del dinero que tenemos en nuestra cuenta.
Si nuestra entidad nos va a bloquear la cuenta nos lo va a tener que notificar con anterioridad, estos son los motivos que pueden llevarla a hacerlo:
- La situación más habitual es por falta de documentación acreditativa, generalmente cuando nuestro documento de identidad o pasaporte está caducado o no ha sido actualizado.
- Si la entidad detecta que se puede estar realizando un posible fraude al ver en la cuenta movimientos e ingresos de dinero poco habituales. En este caso el banco comprobará si los importes o transferencias realizados corresponden o no a la actividad profesional facilitada por el cliente o por el contrario indican una actividad fraudulenta como es el blanqueo de capitales.
- Si la cuenta bancaria tiene más de un titular y estos presentan discrepancias personales o profesionales y la entidad confirma que se están realizando operaciones contradictorias, bloqueará la cuenta hasta que una resolución judicial dictamine a quien corresponde el saldo de la cuenta.
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