 Antes del próximo 30 de Abril de 2015 las entidades bancarias tienen la obligación de identificar a todos sus clientes, particulares como jurídicos, que tengan contratadas cuentas con ellos, de no ser así procederán al bloqueo de la cuenta, acogiéndose así a la ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Esta ley entró en vigor el 28 de abril de 2010, hace ya 5 años. Con ella se quiere impedir el uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales procedentes de actividades delictivas. Los bancos llevan ya varios meses intentando identificar a todos sus clientes, intensificando esta tarea los últimos días, quedando todavía entre un 10% y un 15% de la clientela total de los bancos por identificar. ¿Qué nos van a pedir los bancos?:
Cumplida la fecha de no haberse identificado el bloqueo de la cuenta será automático, aunque con la posibilidad de identificarse lo antes posible y evitar así el cierre de la cuenta. Consulta la comparativa de los mejores depósitos a plazo fijo del momento. Suscribete a mis euritos pinchando aqui y estarás siempre informado. |
Buenas tardes:
Acabo de leer su artículo de LA BANCA NOS OBLIGA A IDENTIFICARNOS SI NO PUEDEN BLOQUEARNOS LA CUENTA,mi pregunta es si me piden la nomina pero necesitan saber cual es su importé o solo en que empresa trabajo, gracias.
Atentamente,
Jose
Hola Jose,
Los bancos lo piden siguiendo la norma que dice «recabarán de sus clientes información a fin de conocer la naturaleza de su actividad profesional o empresarial y adoptarán medidas dirigidas a comprobar razonablemente la veracidad de dicha información».
Saludos